Tecnociencia

Cuál es la nueva arma contra el «pitufeo» del dinero sucio de la mafia

El lavado de dinero representa hasta el 5% del PIB mundial, es decir, US$2 billones cada año, según la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito.

Así que los bancos y las autoridades encargadas de aplicar la ley están recurriendo a la inteligencia artificial (AI) como herramienta para ayudar a combatir este creciente problema.

¿Funcionará?

Se conoce como «lavado de dinero» a esta práctica por la costumbre que tenía el mafioso Al Capone de esconder en lavanderías las ganancias en efectivo de sus operaciones criminales en la década de 1920.

En la práctica, el dinero «sucio» se «lava» al pasarlo por cuentas de bancos y negocios aparentemente legítimos.

Y se usa para comprar propiedades, negocios, automóviles caros, obras de arte… cualquier cosa que se pueda pagar en efectivo.

Y una de las formas en que los criminales hacen esto se conoce en jerga bancaria como «pitufeo«.

Usan un software especializado para organizar una gran cantidad de pequeñas transacciones bancarias o depósitos que pasan desapercibidos en el radar de las autoridades, explica Mark Gazit, director ejecutivo de ThetaRay, un proveedor de programas de IA con sede en Israel que sirve para detectar delitos financieros.

«Una transacción de US$0,25 nunca será detectada por un humano, pero con transacciones de ese tipo pueden lavarse US$30 millones de dólares si se hace cientos de millones de veces», cuenta.

Y el dinero robado a menudo se lava para financiar más actividades delictivas.

Sin ir más lejos, una reciente estafa en cajeros automáticos le costó a los bancos de 40 países más de US$1.000 millones en total.

«Los criminales atacaron miles de cajeros automáticos y los programaron para que liberaran hasta cinco billetes en un momento determinado, digamos a las 3:00 de la mañana», cuenta Gazit

Entonces, un criminal local o «mula» recogía el dinero.

«El dinero luego se convirtió en Bitcoin y se usó para financiar la trata de personas».

BBC